Se o controle da área fiscal, o recolhimento e a compensação de impostos e o tipo de regime tributário adotado pela sua empresa são assuntos confusos para você e sua equipe, está na hora de aprimorar o gerenciamento fiscal e entender os impactos que ele pode ter no seu negócio.
As legislações que regulamentam essa área são mudadas com frequência e exigem atenção redobrada. Sendo assim, a gestão fiscal costuma ser um grande gargalo para muitas empresas e a tendência é que isso se mantenha, em função das constantes exigências fiscais que o governo tem feito aos lojistas.
Por isso, é importante entender qual é o papel da gestão fiscal para o sucesso de um negócio e como fazer com que ela seja, de fato, eficiente e gere resultados otimistas para uma maior competitividade dentro do setor. Esse gerenciamento também é muito importante para manter a conformidade e evitar sanções.
Continue conosco e descubra o que você precisa saber para manter a sua gestão fiscal em dia. Confira!
Saiba qual é o papel da gestão fiscal
Trata-se de uma área que cuida, principalmente, dos aspectos tributários relacionados a um negócio. A partir disso, ela visa realizar o acompanhamento daquelas atividades que envolvem tributação, com o objetivo de adequar e melhorar continuamente o planejamento tributário da empresa. Por essa razão, a gestão fiscal não é isolada dos demais setores, pelo contrário.
Ela precisa estar integrada às demais áreas, a fim de que todos os processos fiscais do negócio estejam de acordo com o planejamento. O resultado é a geração de informações extremamente relevantes para a estratégia da empresa. Assim, podem ser estabelecidos os objetivos e as metas de um determinado período sem que aconteçam perdas significativas de recursos financeiros, em função dos tributos que necessitarão ser recolhidos.
Além disso, a gestão fiscal é indispensável para que a empresa esteja regularizada com o Fisco, recolhendo adequadamente os impostos sem comprometer a margem de lucro prevista. Dessa forma, é possível garantir bons resultados desde as operações diárias e rotineiras até a definição do regime tributário da empresa.
Compreenda a sua importância para a empresa
Como já foi mencionado, é de responsabilidade da gestão fiscal manter a empresa atualizada em relação às obrigações tributárias, à escrituração fiscal e ao pagamento de impostos. Além disso, ela precisa ser eficiente ao analisar e definir a melhor forma de tributação para o negócio — seja pelo Lucro Real, Lucro presumido ou Simples Nacional.
Logo, é possível afirmar que a gestão fiscal é de suma importância para evitar que a empresa seja autuada pelo não cumprimento da legislação. Também, é de sua incumbência buscar alternativas para manter a saúde financeira e a rentabilidade da empresa, mesmo com o pagamento de tributos.
Basicamente, sua importância pode ser definida a partir das quatro afirmações abaixo:
- mantém a empresa dentro da lei — fazendo com que ela cumpra os procedimentos obrigatórios e pague os tributos devidos;
- economiza no pagamento de tributos — analisando quais são as melhores opções de enquadramento e carga tributária;
- detalha a realidade da empresa — gerando informações relevantes para as decisões, baseadas no controle interno do negócio;
- auxilia a avaliar decisões futuras — ajudando com a previsão de faturamento, despesas e necessidades de investimento de forma clara e realista.
Compreendida a importância da gestão fiscal para a empresa, é hora de entender como ela funciona. Vamos lá?
Veja como funciona a gestão fiscal
Para que seja realizada uma gestão fiscal de qualidade, é preciso emitir e acompanhar o registro das transações fiscais ocorridas na empresa. Assim, além de reduzir significativamente as omissões acerca do orçamento, ainda é possível diminuir os erros cometidos nas operações cotidianas.
Objetivando a agilidade e facilidade dessas atividades de monitoramento, controle e adequação, o mais indicado é investir em um sistema que proporcione os controles necessários para a gestão fiscal. Em geral, os melhores sistemas para essas atividades são os ERPs, que funcionam de forma integrada para fornecer suporte à gestão empresarial. Um ERP pode ser um ótimo aliado para:
- otimizar processos;
- fornecer uma visão geral de toda a empresa;
- reduzir custos;
- eliminar desperdícios e prejuízos.
Por isso, o primeiro passo para o funcionamento da gestão fiscal depende do registro das operações fiscais. Depois, elas são submetidas a avaliação (ou reconciliação), a fim de identificar eventuais divergências entre o orçamento disponível e os registros financeiros.
Confira os benefícios do gerenciamento fiscal
Além da importância para a saúde da empresa, o gerenciamento fiscal promove benefícios para o seu negócio, como a competitividade junto ao mercado, por exemplo. Sendo assim, esses benefícios otimizam, além do recolhimento de tributos, a definição de metas e o planejamento para decisões mais rápidas e acertadas.
Nesse sentido, separamos alguns pontos que você precisa considerar para um gerenciamento fiscal correto que, sem dúvidas, vão beneficiar a sua loja de material de construção.
Economia nos tributos
A gestão fiscal, além de contribuir para o recolhimento adequado dos tributos, traz a possibilidade de aumentar as margens de lucro da empresa, uma vez que esse recolhimento é realizado de maneira pontual e correta. Ou seja, um gerenciamento fiscal eficiente possibilita a economia nos tributos, que pode ser direcionada para melhorias na infraestrutura da empresa.
Sabemos que as obrigações fiscais são determinadas e regulamentadas pela legislação vigente. Assim, quando o trabalho de gerenciamento fiscal é desenvolvido de maneira responsável e com a atenção necessária, é possível que seu negócio consiga diminuir a carga tributária.
Lembrando que isso é possível com um bom planejamento e uma análise minuciosa dos benefícios fiscais que são concedidos para o segmento econômico da empresa.
Decisão rápida e segura
Em um processo de decisão seguro e rápido, é essencial uma análise fundamentada em dados confiáveis que apresentem a realidade do seu negócio. Para isso, um ERP contribui na extração de dados de notas fiscais para que as decisões de onde investir e como direcionar os orçamentos necessários sejam realizadas de forma consciente e correta.
O fato é que o investimento dos recursos financeiros da empresa é muito maior quando sabemos de onde e para qual lugar o seu dinheiro será direcionado.
Maior controle gerencial
Algo que precisa ser bem-definido é que o gerenciamento fiscal vai muito além de armazenar dados corretos para evitar penalizações previstas em lei. Ele configura uma rica fonte de informações necessárias para o gerenciamento eficiente de um negócio.
Com essas informações coletadas e organizadas, é possível ter uma visão mais ampla de todas as necessidades da empresa e onde é preciso mais atenção do gestor, para maior controle de todos os processos do seu negócio.
Ficar em dia com o Fisco
Um dos maiores objetivos de uma loja de material de construção é garantir o cumprimento de todas as exigências fiscais para manter a harmonia com a legislação. Sendo assim, a maior preocupação dos gestores é manter em dia as obrigações fiscais da empresa, cumprindo os procedimentos obrigatórios e realizando os pagamentos dentro dos prazos estipulados.
Dessa forma, a ausência dessas ações pode implicar em futuros problemas tributários, podendo onerar a empresa com multas e outras complicações. Agora, vamos apresentar alguns dos erros mais comuns cometidos na gestão fiscal que você deve evitar.
Verifique os erros mais comuns
Apesar de não parecer, podem ocorrer vários erros na forma como as pessoas realizam a gestão fiscal de suas empresas, desde pequenos descuidos até a falta de informação sobre determinados aspectos. Por isso, separamos para você os principais erros cometidos para que você possa evitá-los na sua empresa. Vamos conferir?
Não ter clareza sobre os tributos
No Brasil, existe uma série de tributos municipais, estaduais e federais que contam com regras diferentes entre si, com alíquotas, formas de pagamento e prazos distintos. Isso pode resultar na confusão entre as informações sobre cada taxa.
Por isso, é importante contar com um profissional que possa esclarecer quais são os impostos que a empresa precisa recolher e como eles podem ser pagos.
Deixar de buscar ajuda
Muitos empresários e empreendedores acabam com dúvidas sobre a gestão fiscal do seu negócio e cometem o erro de não procurar ajuda para esclarecê-las. Existem muitas opções para quem precisa de apoio com os processos fiscais, desde profissionais da contabilidade até empresas especializadas na gestão de negócios.
Outra opção interessante é investir logo em um sistema integrado de gestão, que dará suporte às decisões relativas a qualquer área da empresa, além de contribuir para uma maior interação e agilidade em todos os processos.
Se você acredita que esses auxílios são muito caros para o orçamento do seu empreendimento, saiba que o descumprimento das obrigações fiscais pode pesar bem mais nas finanças. Deixar algum recolhimento para trás pode resultar na situação irregular da empresa junto à Receita Federal, ocasionando multas ou, em alguns casos, a inviabilidade de participação em licitações públicas, por exemplo.
Não estar atento à legislação
As legislações tributárias do nosso país são bastante complexas e sofrem mudanças constantes. Mas os lojistas precisam estar atentos a elas e entender as regras aplicáveis aos seus negócios. Os empreendedores precisam conhecer os impostos que devem ser pagos e as declarações enviadas para o Fisco além de se adaptar rapidamente às alterações.
Aqueles que não se adequam às novas exigências legais acabam tendo problemas com a fiscalização ou identificam falhas que geram custos adicionais e retrabalhos. Portanto, a gestão contábil e fiscal de um empreendimento é essencial para se manter em conformidade com as leis vigentes e para atender as regras do mercado.
Não ter um planejamento
Não realizar um planejamento fiscal coloca as empresas em posição vulnerável e elas ficam suscetíveis a gastos desnecessários. Com um planejamento apropriado, os gestores identificam formas de diminuir a carga tributária e cumprir as obrigações acessórias do regime tributário adotado. Ele facilita a troca de enquadramento, a adequação aos benefícios fiscais e o uso créditos de impostos.
Desconhecer a agenda tributária
O desconhecimento das agendas tributárias do Município, do Estado e da União pode trazer prejuízos para os empreendimentos. O lojista que fica atento às datas e prazos preestabelecidos evita a omissão de obrigações tributárias, não ficam expostos ao recebimento de sanções pecuniárias e eliminam as possibilidades de enfrentar problemas com o Poder Judiciário.
É aconselhável que os gestores tenham uma agenda interna para organizar e cumprir as obrigações fiscais. Esse documento pode ser facilmente criado, basta unir os dados das agendas públicas relacionados à sua loja e depois criar um cronograma interno que contenha todos os compromissos em ordem cronológica. É possível utilizar um sistema de gestão para organizar essas questões.
Verifique como a gestão fiscal ajuda no enquadramento
A gestão fiscal ajuda a fazer o melhor enquadramento tributário para a empresa. Normalmente é utilizado um dos três principais regimes de tributação para realizar as apurações: Simples Nacional, Lucro Presumido ou Lucro Real. Cada regime tem as suas próprias características e pode gerar vantagens ou desvantagens para um negócio, de acordo com os seus aspectos.
Redução de tributos
Um enquadramento tributário incorreto pode fazer com que os empreendimentos paguem mais impostos que o necessário e leva à perda de dinheiro. A gestão fiscal pode trazer uma redução significativa nos tributos em conformidade com as leis e sem o cometimento de infrações. Com ela, é possível descobrir benefícios: reduções nas alíquotas, aproveitamento de crédito tributário, imunidades etc.
Geração de informações fiscais corretas
Há uma infinidade de obrigações acessórias que são exigidas pelo governo para transmitir informações, informar as movimentações fiscais das empresas e garantir que os impostos não serão sonegados. A gestão fiscal ajuda na transmissão desses dados aos órgãos fiscalizadores e elimina os riscos de multas ou outras penalidades pela falta de envio ou incompatibilidade dos valores informados ao governo.
Atendimento à legislação fiscal
A legislação fiscal do nosso país é complexa e mutável. Por essa razão, os gestores devem se manter atualizados e ficar atentos para ter uma gestão realmente eficiente. Um empreendimento que pretende estar em dia com as suas obrigações precisa ter um sistema que garanta o atendimento às normas nacionais e que auxilie na execução de suas atividades.
Aproveite as dicas de como fazer a gestão fiscal
A gestão fiscal cuida das obrigações tributárias, do pagamento de impostos e da escrituração fiscal. O gerenciamento eficiente atua de forma preventiva para evitar autuações, administra os processos para que estejam sempre em conformidade com e busca as soluções mais eficazes para a saúde financeira do negócio. Veja a seguir como realizar esse procedimento de modo eficiente!
Tenha um bom planejamento
As questões tributárias de um negócio necessitam de um planejamento adequado para a prevenção das empresas. O planejamento tributário impede que os procedimentos sejam realizados de forma inadequada e causem danos à imagem do negócio. As autuações fiscais refletem negativamente nas finanças e geram danos que poderiam ter sido evitados.
Um planejamento tributário efetivo engloba diversas atividades que ajudarão a empresa a economizar dinheiro. Os impostos, por exemplo, poderão ser direcionados para projetos e o empreendedor pagará menos, pois aproveitará os benefícios fiscais oferecidos pelo governo para incentivar o desenvolvimento de diversas áreas da sociedade.
Organize os documentos
Para ter um gerenciamento contábil eficaz, organize os documentos que são importantes para manter a sua loja legalizada. Os profissionais especializados nessa área costumam utilizar várias documentações todos os meses ou uma vez por ano. Entre eles estão os recibos de pagamento, os extratos bancários, as Notas Fiscais etc. A gestão desses arquivos garante a tomada de decisões mais acertadas.
Conte com boas soluções tecnológicas
Um bom sistema de gestão é indispensável para a moderação e o registro dos procedimentos fiscais. Um ERP integra todos os departamentos do negócio e a atividade de gerenciamento fiscal, registra os lançamentos de forma simplificada, monitora as obrigações acessórias, controla as informações com precisão, impede falhas humana, entre outros.
A tecnologia ajuda a trabalhar os setores administrativos e operacionais de um negócio com mais eficácia. Ferramentas modernas melhoram a organização das Notas Fiscais, eliminam os arquivos físicos e papéis acumulados, automatizam as tarefas, emitem lembretes acerca de prazos estipulados pelo governo, geram relatórios e contam com buscas inteligentes de conteúdos.
Use os benefícios fiscais
Os benefícios fiscais podem ser utilizados se o planejamento tributário for realizado pelos gestores. As legislações em vigor preveem diversos incentivos na esfera Municipal, Estadual e Federal. Trata-se de vantagens que podem ser aproveitadas e são decorrentes de isenções e de descontos de alguns tributos específicos que possibilitam os abatimentos e requerem uma contrapartida por parte do lojista.
Efetue auditorias
A gestão fiscal dos negócios que operam no Brasil é complexa e requer assistência externa em determinadas ocasiões para a identificação das melhores práticas disponíveis. Realize auditorias para obter uma visão externa especializada que avaliará a eficácia e a qualidade dos processos fiscais realizados pela sua empresa. Uma consultoria fiscal oferece uma estrutura jurídico-contábil potente para a obtenção de excelentes resultados.
Agora você já sabe o quanto a gestão fiscal é importante para o sucesso de um negócio! Saiba que um ERP focado no seu segmento de atuação pode ser um grande diferencial para realizar um gerenciamento efetivo. Um sistema integrado de gerenciamento emite Notas Fiscais, auxilia no controle de estoque e do crediário, ajuda a gerenciar as vendas e muito mais!
Agora que você já conhece a importância de uma boa gestão fiscal para o sucesso da sua empresa, e se isso faz sentido para você, não deixe de assinar a newsletter para continuar a acompanhar conteúdos relevantes para a sua empresa.
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